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晨星更新了全国最大的529个大学储蓄计划中的62个的分析师评级

晨星公司独立投资研究的领先供应商,今天宣布更新晨星分析师评级TM为全国最大的529大学储蓄的62和报告计划,截至2019年9月30日,在529个计划资产中的3190亿美元中约占97%。五个等级的定性Morningstar分析师评级™除中性和负面评级外,还具有三个积极级别-金,银和青铜。今年,Morningstar经理研究分析师授予529个大学储蓄计划四个金级,13个银级,13个铜级,27个中性评级和五个负面评级。完整列表在这里。

“ 529行业持续改善,低成本的大学储蓄计划和高质量的投资组合正日益成为规范。此外,更多计划已在基于年龄的投资组合中引入渐进式下滑路径,从而平滑了从股票到债券的过渡就像加利福尼亚州的 ScholarShare大学储蓄计划一样,在采用渐进式下滑路线后,我们从白银升级为黄金。” Morningstar多资产和另类策略团队的研究经理Manager Madeline Hume说。“但是,鉴于这些趋势,约有529项计划保持不变,导致它们落后了。例如,我们将内华达州的评级下调了 Vanguard计划自2012年以来一直是金级计划,今年又升为Silver,因为它没有像其他Vanguard管理的计划那样降低费用,降低了投资者的费用优势。”

获得金,银或铜牌评级的30个计划被视为晨星奖章获得者,这可能为大学储户提供最佳的投资体验。晨星公司认为,“中性”评级表示计划可能具有吸引人的方面,但仍有改进的空间;“否定”评级表示计划中的至少一个主要缺陷。

晨星对529个计划的分析师评级为投资者节省了孩子的大学学费提供了一种工具,可帮助您全面评估529个计划的选择。为了确定计划的评级,Morningstar分析师评估五个因素:计划投资方案的设计;计划的基础资金经理;计划项目经理和州监督员的管理实践;该计划的投资选择与其同级投资相比的价值;以及计划的风险调整绩效。

2019年5月,晨星发布了最新的529景观报告,该报告研究了行业的关键发展和改进。该报告还涵盖了529种行业最佳实践,包括行业发展和近期税收优惠扩展在内的趋势,并回顾了2019年4月推出的529种基于年龄计划的投资组合的新晨星类别。

作为Morningstar高级会员的个人投资者可以使用该网站的交互式529计划中心查看529大学储蓄计划的Morningstar分析师评级,随附的分析以及该计划的投资选择数据。

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